南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目（20250618 更新）      南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目             （20250618 更新）                                    编制日历：2025 年 6 月 18 日                                    送出日历：2025 年 6 月 18 日  本纲目提供本基金的要紧信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募讲明书等销售文献。 一、产物粗略 基金简称      南边宝元债券 A          基金代码        202101           南边基金管理股份有限                    中国工商银行股份有限 基金管理东说念主                       基金托管东说念主           公司                            公司 基金合同收效日   2002 年 9 月 20 日 基金类型      债券型               往复币种        东说念主民币 运作形式      庸碌敞开式 敞开频率      每个敞开日                             驱动担任本基金 基金司理      林乐峰               基金司理的日历                             证券从业日历      2008 年 7 月 8 日                             驱动担任本基金 基金司理      刘益成               基金司理的日历                             证券从业日历      2008 年 1 月 1 日           本基金树立后的存续期内，灵验基金握有东说念主数目集中 20 个作事日达不           到 100 东说念主，或集中 20 个作事日基金钞票净值低于 5000 万元东说念主民币，基           金管理东说念主应当实时向中国证监会讲演，讲明出现上述情况的原因以及解 其他           决决策。存续期内，基金握有东说念主数目集中 60 个作事日够不上 100 东说念主，           或集中 60 个作事日基金钞票净值低于 5000 万元东说念主民币，基金管理东说念主将           文书本基金隔断，并报中国证监会备案。 二、基金投资与净值弘扬 （一） 投资所在与投资策略   详见《南边宝元债券型基金招募讲明书》第七部分“基金的投资”。         本基金为敞开式债券型基金，以债券投资为主，股票投资为辅，在保握 投资所在    投资组合低风险和充分流动性的前提下，确保基金安全及追求钞票永恒         清醒升值。           本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器用，包括国内照章公开采           行的各种债券、股票（含存托笔据（下同））以及中国证监会允许基金投 投资范围      资的其他金融器用。行动债券型基金，本基金主要投资于各种债券，品           种主要包括国债、金融债、企业债与可退换债券。           基金的投资组合比例为：债券投资在钞票竖立中的比例最低为 45%，最               南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目（20250618 更新）          高为 95%；股票（含存托笔据）投资在钞票竖立中的比例不向上 35%。          本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约需交纳的往复保证金后，应          当保握不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债          券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；          本基金管理东说念左右理的一说念敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期          的依期敞开基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得向上该上          市公司可流畅股票的 15%；本基金管理东说念左右理的一说念投资组合握有一家          上市公司刊行的可流畅股票，不得向上该上市公司可流畅股票的 30%。          本基金主动投资于流动性受限钞票的市值统统不得向上基金钞票净值的          以外的身分致使基金不合乎该比例适度的，基金管理东说念主不得主动新增流          动性受限钞票的投资。          本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手          开展逆回购往复的，可禁受质押品的天禀条件应当与基金合同商定的投          资范围保握一致。          南边宝元债券型基金聘任从上至下的投资策略，通过对宏不雅经济时势以          及财政货币战术的深刻分析，细则钞票竖立的引导原则，在此基础上依 主要投资策略   照收益率与风险特征对不同金融产物的投资比例进行合理竖立，并随投          资环境的变化实时作念出调理。力求在适度利率风险与市集风险的同期，          为投资者得到清醒收益。 事迹比较基准   75%往复所国债指数+25%（上证 A 股指数+深证 A 股指数） 风险收益特征                                            - （二） 投资组结伙产竖立图表/区域竖立图表 （三） 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                     南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目（20250618 更新） 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售经营用度            份额（S）或金额（M）/握   用度类型                             收费形式/费率           备注               有期限（N）            M申购费（前收费）   100 万元≤M           N  赎回费    投资东说念主叠加申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。    基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集执行、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作经营用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费形式/年费率或金额                收取方 管理费                  0.75%              基金管理东说念主和销售机构 托管费                  0.175%             基金托管东说念主 销售服务费                -                  销售机构 审计用度                 108,000.00         司帐师事务所 信息泄露费                120,000.00         功令泄露报刊 其他用度                 《基金合同》收效后与基金经营的证券往复用度，基金信               南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目（20250618 更新）                  息泄露用度，基金握有东说念主大会用度，司帐师费、讼师费，                  照国度联系功令不错列入的其它用度。   注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。 （三） 基金运作详尽用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在握有本领，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作详尽费率（年化）   基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报泄露的经营数据为基准测算。 四、风险揭示与要紧指示 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资心理和往复轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：1、战术风险。2、经济周期风险。3、利率风险。 资风险。9、波动性风险。   （二）管理风险   （三）流动性风险   本基金在濒临大范畴赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如果出现流动 性风险，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可实施备 用的流动性风险管理器用，行动特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的援救标准，包括但 不限于脱期办理深广赎回央求、暂停禁受赎回央求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值以及中国证监会认定的其他标准。同期基金管理东说念主当令刻退缩可能产生的流动 性风险，对流动性风险进行日常监控，保护握有东说念主的利益。当实施备用的流动性风险管理工 具时，有可能无法按基金合同商定的时限支付赎回款项。   （四）相对风险与竣工风险   关于证券投资的风险猜度上，还应该鉴别相对风险与竣工风险。竣工风险主淌若指上头 照旧提到的各式风险，由于这些风险的存在，投资者可能会承担成本损失。而相对风险主要 是指基金收益所对应的风险。固定收益投资诚然有着较低的风险，但其收益也比较低，是以 其相对风险可能并不低于股票投资。   （五）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场深广限定等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构(包括基金管理东说念主直销机构和代销机构)根据经营法律法例对本基金进行风险评价，不同 的销售机构接收的评价设施也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收                南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目（20250618 更新） 益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条件完成风险承受能 力与产物风险之间的匹配测验。   （六）投资于存托笔据的风险   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托笔据（“中国存托笔据”），除与其他 仅投资于沪深市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托笔据价钱大幅 波动以致出现较大蚀本的风险，以及与中国存托笔据刊行机制经营的风险，包括存托笔据握 有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓舞在法律地位、享有权柄等方面存在相反可能激发的风险； 存托笔据握有东说念主在分成派息、应用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动 治理存托笔据握有东说念主的风险；因多地上市形成存托笔据价钱相反以及波动的风险；存托笔据 握有东说念主权益被摊薄的风险；存托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在握续 信息泄露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的 其他风险。   （七）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定钞票分离至格外的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，方针在于灵验阻拦并化解风险，确 保投资者得到平允对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额常常敞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定钞票的变刻下间具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制本领，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主在基金依期 讲演中泄露讲演期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不行动特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的 作事。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购战术，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需磋议主袋账 户钞票，并根据经营功令对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄露的事迹方针不可反应特定钞票的真不二价值及变化情况。   （八）其他风险。 （二） 要紧指示    南边宝元债券型基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监基金字 【2002】42 号文和证监基金字【2002】55 号文批准公开采行。中国证监会对本基金召募的 批准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金没 有风险。    基金管理东说念主依照恪称包袱、本分信用、严慎勇猛的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。    各方当事东说念主因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如经友好协商未能处治 的，可向基金管理东说念主注册地东说念主民法院告状。基金管理东说念主注册地为深圳市。    基金产物贵寓纲目信息发生要紧变更的，基金管理东说念主将在三个作事日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一                  南边宝元债券型基金（A 类份额）基金产物贵寓纲目（20250618 更新） 定的滞后，如需实时、准确得到基金的经营信息，敬请同期蔼然基金管理东说念主发布的经营临时 公告等。   投资东说念主洞悉并开心基金管理东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务讲明详见招募讲明书“基金份额握有东说念主服务”章节。 五、其他贵寓查询形式   以下贵寓详见基金管理东说念主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899   ●《南边宝元债券型基金基金合同》、   《南边宝元债券型基金托管公约》、   《南边宝元债券型基金招募讲明书》   ●依期讲演、包括基金季度讲演、中期讲演和年度讲演   ●基金份额净值   ●基金销售机构及经营形式   ●其他要紧贵寓 六、其他情况讲明   暂无。